애플 파이만큼이나 미국적인

당신은 자금 세탁과 테러 자금 조달에 맞서 싸우는 준법감시인입니다. 미국 정부가 내부 고발에 대해 1억 1,400만 달러의 포상금을 준다면 직장을 그만두겠습니까, 아니면 계속 근무하시겠습니까? 5천만 달러는 어떨까요? 위의 시나리오가 현실이 될 수 있으니 권투 글러브를 벗을 준비를 하세요.

애플 파이만큼이나 미국적인 내부 고발 프로그램이 미국에서 발표되었습니다. 2020년 12월 11일, 미국 상원은 2020년 자금세탁방지법(AMLA)이 포함된 2021년 국방수권법안을 통과시켰습니다. 2020년 12월 23일 트럼프 대통령의 거부권은 이후 의회에서 무효화되었습니다(상원이 트럼프 대통령의 거부권을 무효화한 것은 이번이 처음입니다).

AMLA에는 2010년 도드-프랭크 법에 의해 만들어진 증권거래위원회(SEC)와 상품선물거래위원회(CTFC)의 내부 고발 프로그램을 모델로 한 강화된 내부 고발 프로그램이 포함되어 있습니다. 최종 집계 결과, SEC 내부 고발 프로그램에 따라 개인에게 지급된 가장 큰 포상금은 2020년 10월에 1억 1,400만 달러였으며, 그 이전에는 개인에게 지급된 포상금은 다음과 같습니다. 5천만 달러 미화 5천만 달러를 받았습니다. SEC 프로그램에 따라 130여 개국의 개인으로부터 연방 증권법 위반에 대한 제보가 접수되었으며, CFTC 내부 고발 프로그램에서는 7,500만 달러 (단일 포상금 포함 USD30 백만 개인에 대한 단일 포상금 3천만 달러 포함)을 2018 회계연도에 내부 고발자에게 지급했습니다.

10년간 운영된 SEC 내부 고발 프로그램에 따라 준법감시인은 내부 신고 후 120일이 지나고 해당 회사가 아무런 조치를 취하지 않은 경우에만 포상금을 받을 수 있었습니다. 2020년 3월, SEC는 세 번째 내부 고발자에게 미화 45만 달러의 포상금을 지급했습니다. 그 이전에는 준법감시인에 대한 첫 번째 포상금이 미화 30만 달러, 두 번째 포상금이 미화 150만 달러였습니다.

도드-프랭크 법과 달리 AMLA는 내부 규정 준수 책임자, 사내 변호사 및 감사 전문가를 '직무의 일부로서' 제보하는 자로서 내부 고발 프로그램에 따라 내부 고발자가 될 수 있는 자격을 명시하고 있습니다.

AMLA는 도드-프랭크 모델을 따르며, 집행으로 회수된 자금의 최대 30%를 내부고발자에게 제공합니다. 잠재적 내부고발자를 안심시키기 위해 AMLA 프로그램은 제보자가 변호사를 고용하여 익명을 유지할 수 있도록 하고, 재무부나 법무부에 은행비밀보호법 위반을 알린 후 보복을 당한 제보자에게 사적 조치권을 제공합니다. 

AMLA의 강화된 프로그램은 내부고발 핫라인이 제대로 실행될 때 효과적이고 영향력이 크다는 것을 반영합니다. 실제로 핫라인은 모든 조직에서 부정행위와 위법행위에 맞서 싸우는 데 핵심적인 역할을 합니다. AI 지원 기술을 통해 내부 고발 핫라인은 더욱 안전하고 신뢰할 수 있으며 규정 준수 책임자의 툴킷의 일부로서 필수적인 역할을 하게 될 것입니다. 

성공적인 내부고발 프로그램의 초석이 되는 AMLA 프로그램의 주요 특징은 다음과 같습니다:

• 익명성 유지 옵션
• 보복으로부터 보호
• 보고의 용이성 및 신뢰성(SEC 내부 고발 프로그램의 보고 용이성 기대)
• 최고위층의 전폭적인 지원을 받고 있습니다.

초당파적으로 통과된 이 법안은 법 집행 전문가, 국가 보안 전문가, 금융 서비스 협회 및 비즈니스 협회의 지지를 받아 법안을 현대화하고 법률의 공백을 메우는 데 기여했습니다.