2021年五大合規趨勢
經歷了全球無可否認的災難性一年後，2021年企業將面臨何種前景？隨著全球復甦啟動，預計健康與社交距離挑戰、就業不足與過度就業現象、遠端工作模式，以及日益猖獗的創新網路犯罪，都將持續延燒至2021年第一季。這些挑戰將對各企業合規部門的工作量、資訊系統、安全防護及差旅安排產生深遠影響。
鑒於上述情況，以下是針對合規專業人士在（希望是）後新冠肺炎時代的未來一年所預測的五大趨勢。
1. 未來五年內，人工智慧聊天機器人的使用量將增長100%
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在《2020年人工智慧炒作週期報告》中，研究顧問公司Gartner預測，未來五年內人工智慧聊天機器人的採用率將增長100%，成為企業中人工智慧的主要應用形式。IBM的Watson部落格諷刺地指出，人工智慧語音助理既不需要咖啡休息時間或午餐時段，也不會請病假或休假。 事實上，這些系統能將回應時間縮短99%，降低30%的服務成本，並透過持續在職學習提升用戶滿意度。它們具備多語言能力，全年無休全天候待命。如今，人工智慧聊天機器人（例如用於舉報熱線的系統）更應成為合規主管工具箱中的必備利器。
2. 持續推行遠距學習與視訊會議，並提升使用體驗與安全性
企業學習與視訊會議的使用率預期將持續攀升，根據RingCentral研究人員指出，視訊會議的品質與隱私保護機制將持續獲得強化。視訊會議平台預計將透過新增功能與整合生產力工具（如Trello、Slack及Google Chrome）獲得升級，同時導入更多創新技術。
從預定的合規培訓到與同事及客戶的日常視訊會議，合規部門將被期望充分利用這些技術進展。
3. 增加對資料安全的投資
2020年泰雷茲集團一項針對1,723名負責資訊科技與數據的高階主管進行的調查顯示，近98%的組織機構擁有部分雲端數據，其中約48%被認定為敏感資料。 無論技術與流程旨在保護數據、電腦、網路或程式，網路安全投資預計將持續攀升。隨著企業面臨日益精熟的黑客攻擊、日益嚴格的法規要求，以及用戶對個人數據獲得最高等級保護的期望，各類通訊形式中的數據加密強化措施預計將大幅增加。
4. 虛擬/遠端合規稽核將持續進行
審計工作將成為合規領域的焦點，因新冠疫情期間不當行為與失職案件明顯增加。基於健康安全考量及旅行限制，虛擬與遠端審計模式預計將持續推行，相關測試、檢驗及認證流程亦將透過更高效且安全的強化措施進行優化。
5. 美國證交會舉報人計劃變革將影響全球舉報機制
2020年9月，美國證券交易委員會對其吹哨人計畫進行了十年間首次修訂。該計畫透過提供最高達制裁金額30%的財務獎勵，旨在揭露潛在證券違規行為，迄今成效斐然。 自計畫啟動以來，已徵收逾25億美元的財務賠償，並向舉報者發放超過5.23億美元獎金。其中2020年6月對單一舉報者頒發的獎金高達近5,000萬美元。
修訂內容包括簡化並加速申報案件的評估流程，同時統一美國證交會獎勵計畫各部門對「吹哨者」的定義。這些立法變革明確彰顯了舉報熱線的實效，顯見跨產業的舉報行為（無論在美國境內或全球範圍）都將因此獲得高度關注。