需警惕之事：供應商欺詐企業的10種手段
在複雜的商業交易世界中，看似簡單的供應商互動也可能暗藏危機。不肖供應商可能利用貴公司採購流程的漏洞，導致財務損失與信任崩壞。以下揭露供應商與廠商可能實施的十大詐騙手法，最終讓貴公司承擔損失：
- 虛假發票與虛構貨物：欺詐手段可能偽裝成合法發票。詐騙者創建虛構公司，並為不存在的貨物或服務提交發票。這些發票會虛增貴公司的開支，耗盡貴公司的財務資源。
- 帳單失誤的隱患：並非所有錯誤都無心之失。供應商可能蓄意在發票上虛報費用，企圖蒙混過關。另一方面，其端口疏於記錄管理也可能導致無心之失，使您為正當商品或服務支付過高費用。
- 重複欺詐：警惕發票似曾相識的陷阱。不法供應商可能提交相同發票兩次，或製造微幅修改的版本，藉此為單次交付收取雙重款項。此類欺詐手段將令貴公司血本無歸。
- 虛報發票金額：虛高的價格標籤：即使看似信譽良好的供應商也可能採取虛報發票金額的手法。此舉涉及在發票上虛增數量、價格或描述內容，藉此榨取額外利潤。最終您支付的金額將高於實際收到的商品或服務成本。
- 內外勾結：雙面刃：欺詐行為可能透過合作而滋長。不誠實的員工可能與供應商串通，提交虛報或偽造的發票以謀取私利。這種內外勾結的夥伴關係，在使公司血本無歸的同時，卻讓犯罪者坐收漁利。
- 利用鬆散的審批流程：強大的防禦機制需要嚴謹的程序支撐。若發票審核與批准流程存在疏漏，將為虛假發票的潛入提供可乘之機。缺乏完善的制衡機制，企業可能在不知情的情況下為虛構的商品或服務支付款項。
- 回扣與賄賂：潤滑詐欺的輪子：不道德的供應商可能訴諸賄賂手段，向影響採購決策或核銷發票的員工提供回扣或其他誘因。此舉可能導致企業以虛高價格採購非必要商品或服務。
- 誘餌與調包：產品障眼法：您訂購的商品可能與實際送達品項不符。供應商可能寄送劣質或偽造商品，卻按原先約定的高品質產品收費。您為不符合規格的商品支付了溢價。
- 短付貨運：數量差異可能導致財務損失。供應商交付的貨物或服務數量可能少於訂購及開立帳單的數量。貴公司為從未收到的產品付款，最終造成財務損失。
- 隱藏費用：帳單冰山：並非所有成本都 upfront（ upfront 意指明示或預先告知的費用）。供應商可能追加原始協議未包含的隱藏費用或收費。這種欺騙性做法導致貴公司支付超出預期的金額，不僅衝擊預算，更可能延誤專案進度。
守護您的利潤底線
打擊供應商詐欺需要高度警覺與多層次策略。透過實施嚴謹的供應商管理措施、明確的審批流程及定期稽核，您能大幅降低企業風險。請謹記：教育員工識別警示徵兆並建立道德商業文化，是守護公司財務健康的關鍵步驟。 切勿讓發票淪為隱藏成本的迷宮。保持知情、提高警覺、守護企業利潤。所有這些領域皆涵蓋於依據ISO 37003《反詐欺管理系統》指南建構的反詐欺管理系統中。歡迎洽詢Speeki，了解如何依據該指南為您的系統取得認證。